Какво е залагане на криптовалута?

Съдържание

• Как работи залагането?
• Какво е доказателство за залог (PoS)?
• Полез от залагането на криптовалути
• Риск от залагането на крипто
• Запитване за залагане на криптовалута
• Как се изчисляват възнагражденията за залагане?
• Защо не можете да залагате на всички криптовалути?
• Заключение относно криптозалагането

Стейкингът е процес на блокиране на активите ви в криптовалута, за да участвате в консенсусния механизъм на блокчейн мрежата. Този механизъм се използва за защита на мрежата и за потвърждаване на трансакциите. В замяна на залагането на вашите монети ще получите награди, обикновено под формата на допълнителни монети или токени.

Ръководство стъпка по стъпка как да залагате криптовалути:

1. Изберете криптовалута, която поддържа залагане. Много различни криптовалути поддържат залагане, така че трябва да изберете тази, която искате. Някои популярни криптовалути за залагане включват Ethereum, Cardano, Tezos и Cosmos.

2. Създайте акаунт в платформа за залози. Налични са много различни платформи за залози, така че ще трябва да изберете такава, на която имате доверие. Някои популярни платформи за залагане включват Coinbase, Kraken и Binance.

3. Прехвърлете криптовалутата си в сметката си в платформата за залози. След като сте създали акаунт в платформа за залози, трябва да прехвърлите криптовалутата си в акаунта си. Това ще ви позволи да залагате монетите си.

4. Започнете да залагате своята криптовалута. След като криптовалутата ви е в сметката ви в платформата, можете да започнете да я залагате. Това ще включва блокиране на вашите монети за определен период от време. Точното време ще варира в зависимост от криптовалутата и платформата за залагане.

5. Придобиване на награди. В замяна на залагането на монети ще получавате награди, обикновено под формата на допълнителни монети или жетони. Точните награди ще варират в зависимост от криптовалутата и платформата за залагане.

Стейкингът е чудесен начин да получавате пасивен доход от притежаваните от вас криптовалути. Това е и начин да помогнете за поддържането на блокчейн мрежата, в която сте инвестирали. От съществено значение обаче е да направите проучване, преди да започнете да залагате монетите си. Съществуват рискове, като например да загубите монетите си, ако платформата за залагане фалира или бъде хакната.

Доказателство за залог (PoS) е механизъм за консенсус, който блокчейн мрежите използват за защита и валидиране на транзакции. За разлика от Proof of Work (PoW), който изисква от миньорите да решават сложни математически задачи, за да проверяват трансакциите, PoS разчита на валидатори, които залагат притежаваните от тях криптовалути като обезпечение. 

Тези валидатори се избират на случаен принцип, за да валидират трансакции и да печелят награди чрез допълнителна криптовалута. Този процес се счита за по-енергийно ефективен и мащабируем от PoW.

Някои от предимствата на PoS:

• Енергийна ефективност: PoS не изисква значителното потребление на енергия, свързано с PoW.
• Мащабируемост: PoS може да обработва повече транзакции в секунда, отколкото PoW, което го прави по-подходящ за широкомащабни блокчейн приложения.
• Децентрализация: PoS е децентрализирана, което означава, че нито едно отделно лице не я контролира.
• Сигурност: PoS е сигурна, тъй като валидаторите са стимулирани да поддържат целостта на мрежата.

Някои недостатъци на PoS:

• Централизация: PoS може да стане централизирана, ако няколко валидатора притежават по-голямата част от заложената криптовалута.
• Приоди на блокиране: Залагането на залози често изисква от потребителите да блокират своята криптовалута за определен период, което може да ограничи нейната ликвидност.
• Управление: Валидаторите могат да имат непропорционално голямо влияние върху решенията за управление на мрежата.

Общо казано, PoS е обещаващ механизъм за консенсус, който потенциално може да подобри ефективността, мащабируемостта и сигурността на блокчейн мрежите. Важно е обаче да се знаят неговите ограничения.

• Пасивен доход: Стейкингът е чудесен начин да получавате пасивен доход от притежаваните от вас криптовалути. Като блокирате криптовалутата си за определен период от време, можете да печелите възнаграждения под формата на допълнителна криптовалута. Това е чудесен начин да накарате парите си да работят за вас, дори ако нямате много време да инвестирате активно в криптопазара.

• Подкрепа на блокчейн мрежите: Когато залагате своята криптовалута, вие помагате за подкрепата на блокчейн мрежата, в която сте инвестирали. Това е така, защото „стейкърите“ са хората, които потвърждават транзакциите и осигуряват сигурността на мрежата. Като залагате криптовалутата си, вие помагате да направите мрежата по-сигурна и надеждна.

• Повишена APY: Лихвените проценти за залог могат да бъдат много високи, понякога до 120% или повече годишно. Това е много по-високо от лихвените проценти, които можете да получите от традиционните спестовни сметки или инвестиции.

• Децентрализация: Staking е децентрализиран начин да печелите възнаграждения от притежаваните от вас криптовалути. Това означава, че не разчитате на централизирана институция, която да осигури тези награди. Това може да е от полза за инвеститорите, които са загрижени за сигурността и поверителността на своите инвестиции.

• Участие в мрежата: Залагането на залози ви позволява да участвате и спомага за сигурността на мрежата. Това може да бъде удовлетворяващо преживяване, а също така може да ви помогне да научите повече за това как работи блокчейн.

• Диверсификация: Залагането е чудесен начин да диверсифицирате портфейла си от криптовалути. Можете да намалите риска и да подобрите общата възвръщаемост чрез залагане на различни криптовалути.

• Достъпност: Залагането на залози става все по-достъпно, като все повече борси и портфейли предлагат услуги за залагане на залози. Това означава, че е по-лесно от всякога да започнете да печелите възнаграждения от притежаваните от вас криптовалути.

• Сигурност: Залагането на залози обикновено се счита за сигурен начин за получаване на възнаграждения от притежаваните от вас криптовалути. Въпреки това, както при всяка инвестиция, винаги съществува известен риск. Проучването и изборът на реномирана платформа за залози, преди да започнете да залагате монетите си, е важно.

• Непостоянна загуба: Непостоянната загуба възниква, когато цената на криптовалутата, която залагате, и криптовалутата, в която печелите награди, се движат в различни посоки. Това може да се случи, защото обменяте криптовалута за друга, когато залагате токените си.

• Насищане на мрежата: Тъй като все повече хора залагат своите криптовалути, възнагражденията за залагане могат да намалеят. Това е така, защото повече валидатори се конкурират за едни и същи награди.

• Осигуряване на сигурността на платформата: Трябва също така да сте наясно със сигурността на вашата платформа за залагане. Ако платформата бъде хакната, може да загубите заложената от вас криптовалута.

• Разбиване: Някои блокови вериги прилагат механизъм за разбиване, който наказва валидаторите за нарушаване на правилата на мрежата. Ако сте slashing, може да загубите част от заложената криптовалута.

• Проблеми с ликвидността: Залагането на криптовалутите ви може да ги направи по-малко ликвидни, което означава, че може да е по-трудно да ги продадете при нужда. Това е така, защото заключвате токените си за определен период от време.

• Участие в управлението: Като валидатор може да имате възможност да гласувате по предложения за управление на блокчейн мрежата, която поемате. Възможно е обаче да имате по-малко влияние, отколкото бихте искали.

• Валатилност на пазара на криптовалути: Пазарът на криптовалути е силно волатилен и цената на заложената от вас криптовалута може рязко да се повиши или понижи.

Изчисляването на възнагражденията за залагане зависи от конкретната блокчейн мрежа и нейния механизъм за консенсус. Прилагат се обаче някои общи принципи:

Годишна процентна доходност (APY)

Възнагражденията за залагане обикновено се изразяват като годишна процентна доходност (APY). APY е общият процент на възнагражденията, които можете да очаквате да спечелите от вашата заложена криптовалута за една година. При него се вземат предвид както основният лихвен процент, така и всяко възникнало натрупване.

Базов лихвен процент

Базовият лихвен процент е начинът, по който печелите възнаграждения върху заложената криптовалута. Този лихвен процент се определя от блокчейн мрежата и нейния консенсусен механизъм. Например базовият лихвен процент за Ethereum 2.0 в момента е около 4,6%.

Компенсиране

Компаундирането е, когато наградите ви се добавят към заложената от вас криптовалута и започвате да печелите награди върху наградите си. Това може значително да увеличи вашата APY с течение на времето. Например, ако имате APY от 10% и комбинирате наградите си ежедневно, ще спечелите около 31% повече за една година, отколкото ако не го направите.

Приод на блокиране

Много блокчейн мрежи изискват от вас да заключите криптовалутата си за определен период, преди да можете да я отблокирате. Това се прави, за да се попречи на хората да се възползват от системата, като залагат и отлагат криптовалутата си често. Периодът на блокиране може да варира в зависимост от блокчейн мрежата и избрания от вас доставчик на залози.

Общи награди

Общите ви възнаграждения зависят от заложената криптовалута, основния лихвен процент, честотата на натрупване и периода на заключване. Можете да използвате калкулатор за залагане, за да прецените колко ще спечелите под формата на награди.

Ето пример за това как се изчисляват наградите за залози:

Предположения:

Стойност на възнаграждението за полагане на труд: 5% годишно (APY)

Начална сума на заложените ETH: 1 ETH

Изчисление:

30 дни:

Възнаграждение за стартиране = (1 ETH * 0,05 * 30) / 365

Награди за стартиране = 0,0041096 ETH

60 дни:

Възнаграждение за стартиране = (1 ETH * 0,05 * 60) / 365

Награди за стартиране = 0,00821917808 ETH

90 дни:

Възнаграждение за стартиране = (1 ETH * 0,05 * 90) / 365

Награди за стартиране = 0,01232876712 ETH

120 дни:

Възнаграждение за стартиране = (1 ETH * 0,05 * 120) / 365

Награди за залагане = 0,01643835616 ETH

Както виждате, колкото по-дълго залагате своите ETH, толкова повече награди ще спечелите. Това е така, защото процентът на възнаграждението за залагане се увеличава с течение на времето.

Важно е да отбележим, че това са само приблизителни стойности и действителният размер на наградите за залагане, които печелите, ще варира в зависимост от конкретния пул за залагане, който използвате, и от общите пазарни условия.

При внимателно планиране и обмисляне залагането на залози може да бъде чудесен начин да получавате пасивен доход от притежаваните от вас криптовалути и да подкрепяте блокчейн мрежите, за които ви е грижа.

Не всички криптовалути могат да бъдат залагани, защото залагането работи само за определени блокчейн вериги, които използват консенсусен механизъм Proof-of-Stake (PoS). В PoS мрежата валидаторите, които са участници, залагащи своите криптовалутни авоари, отговарят за валидирането на трансакциите и осигуряването на сигурността на мрежата. Те се избират на случаен принцип, за да валидират блокове с трансакции, и се възнаграждават с допълнителна криптовалута за участието си.

За да бъде възможно залагането на залог, блокчейн мрежата трябва да има специфични характеристики, включително:

• Децентрализация: ПоС изисква децентрализирана мрежа с много участници, за да се гарантира нейната сигурност и ефективност.

• Токеномика: Криптовалутата трябва да има достатъчно предлагане и пазарна капитализация, за да поддържа залагане и стабилност на мрежата.

• Техническа инфраструктура: Мрежата от блокчейн трябва да разполага с инфраструктура, която да се справя с процеса на залагане, включително механизми за избор на валидатори, валидиране на транзакции и разпределяне на награди.

• Подкрепа на общността: Проектът за криптовалута трябва да има силна общност, която подкрепя залагането и допринася за управлението на мрежата.

Ако тези условия не са изпълнени, залагането на залог може да не е осъществимо или устойчиво за блокчейн мрежата. Освен това някои криптовалути могат да изберат да не прилагат залагане, като предпочетат други механизми за консенсус като Proof-of-Work (PoW) или делегирано Proof-of-Stake (dPoS).

Стейкингът представлява блокиране на активи в криптовалута, за да се включите в консенсусния механизъм на дадена блокчейн мрежа, печелейки награди като допълнителни монети. Той предлага пасивен доход, допринася за сигурността на мрежата и може да бъде печеливша инвестиция със свързаните с нея рискове. 

Стакингът е характерен изключително за криптовалутите с консенсусен механизъм Proof-of-Stake (PoS), като изисква внимателно проучване поради своята сложност. Преди да участвате, от решаващо значение е да оцените конкретните процеси на залагане, да прецените рисковете и ползите, за да вземете информирани решения, които подкрепят желаните блокчейн мрежи, като същевременно печелите пасивен доход от притежаваните криптовалути.