Как да търгуваме с криптовалута | Ръководство за начинаещи

Търговията с криптовалути включва обмен на цифрови или виртуални токени на специализирани платформи. Тези токени, известни като криптовалути, използват криптографски техники, за да гарантират сигурността. Те функционират по децентрализиран начин, свободен от надзор от страна на правителството или финансовите институции.

Спот търговията с криптовалути работи чрез купуване и продаване на криптовалути на борса за криптовалути. Когато купувате криптовалута, вие по същество обменяте своята фиатна валута (например USD, EUR, JPY) за криптовалутата. Когато продавате криптовалута, по същество разменяте криптовалутата обратно за вашата фиатна валута.

Има два основни вида поръчки, които можете да използвате при търговията с криптовалути:

• Търговските поръчки се изпълняват незабавно по текущата пазарна цена.
• Лимитираните поръчки определят цената, на която искате да купите или продадете дадена криптовалута. Вашата поръчка ще бъде изпълнена, ако пазарната цена достигне лимитираната цена.

Има четири основни вида спот търговия с криптовалута:

• Дневната търговия включва покупка и продажба на криптовалути в рамките на кратък период от време, обикновено часове или минути.
• Търговията на суинг включва купуване и продаване на криптовалути в рамките на по-дълъг период от време, обикновено дни, седмици или месеци.
• Търговията с позиции включва държане на криптовалута за продължителен период от време, обикновено месеци или години.
• Търговията със спекулации включва покупка и продажба на криптовалути въз основа на спекулации за бъдещото движение на цените.

Дневната търговия е краткосрочна търговска стратегия, която включва покупка и продажба на криптовалути в рамките на кратък период, обикновено часове или минути. Целта на дневните трейдъри е да се възползват от малките колебания в цените на криптовалутите, като ги купуват и продават бързо.

Предимства

• Висок потенциал за печалби: Дневната търговия има потенциал за генериране на високи печалби, тъй като е възможно да се печели от малки колебания на цените.
• Висока ликвидност: Пазарите на криптовалути са високоликвидни, което улеснява бързата и лесна покупка и продажба на криптовалути.
• Ниски разходи за транзакции: Обикновено борсите за криптовалути имат ниски такси за транзакции, което може да намали общите разходи за дневна търговия.

Защити

• Висок риск: Дневната търговия е високорискова стратегия, с голяма вероятност от загуба на пари.
• Изисква много умения: Дневната търговия изисква дълбоко разбиране на техническия анализ и пазарната психология, за да се идентифицират печеливши възможности за търговия.
• Висок стрес: Дневната търговия може да бъде много стресираща, тъй като трейдърите трябва да вземат бързи решения под натиск.
• Изисква много време: Дневната търговия изисква значително време и усилия за наблюдение на пазара и вземане на търговски решения.

Дневната търговия може да бъде печеливша стратегия за опитни трейдъри, които не се притесняват от високия риск и разполагат с много време, което да посветят на пазара. Важно е обаче да се отбележи, че дневната търговия не е подходяща за всеки и съществува голяма вероятност да загубите пари.

Свинг търговията е средносрочна търговска стратегия, която включва купуване и продаване на криптовалути за малко по-дълъг период от време, обикновено дни, седмици или месеци. Суинг трейдърите идентифицират тенденциите на пазара на криптовалути и се стремят да се възползват от тях, като купуват криптовалути, когато са подценени, и ги продават, когато са надценени.

Предимства

• Нисък риск в сравнение с дневната търговия: Търговията на суинг е по-малко рискова от дневната търговия, тъй като на трейдърите не им се налага да правят толкова много чести сделки.
• Достатъчно време за идентифициране и анализиране на тенденциите: Трейдърите на суинг разполагат с повече време за идентифициране и анализиране на тенденциите на пазара на криптовалути, което увеличава шансовете им за осъществяване на печеливши сделки.
• Намаляване на стреса: Търговията на суинг е по-малко стресираща от дневната търговия, тъй като на трейдърите не им се налага да вземат бързи решения под натиск.

Защити

• Нисък потенциал за печалба: Търговията на суинг няма същия потенциал за печалби като дневната търговия, тъй като трейдърите не правят толкова много сделки.
• Изисква по-задълбочено разбиране на пазарните тенденции: Суинг трейдърите трябва да имат по-задълбочено разбиране на пазарните тенденции, за да идентифицират печеливши възможности за търговия.
• Търговските такси могат да намалят печалбите: Търговията на суинг може да бъде по-скъпа от дневната търговия, тъй като на трейдърите обикновено се начисляват по-високи такси за транзакции.

Търговията на суинг може да бъде печеливша стратегия за трейдъри, които не се притесняват от умерен риск и разполагат с умерено количество време, което да посветят на пазара. Това е по-малко стресиращ и по-управляем подход от дневната търговия, който позволява на трейдърите да се възползват от по-големи пазарни тенденции. Важно е обаче да се отбележи, че суинг търговията не е подходяща за всеки и съществува риск от загуба на пари.

Търговията с позиции е дългосрочна търговска стратегия, която включва държане на криптовалута за продължителен период от време, обикновено месеци или години. Позиционните трейдъри вярват в дългосрочния потенциал на криптовалутите и са готови да преодолеят краткосрочните колебания, за да се възползват от цялостния растеж на пазара.

Прос 

• Нисък риск в сравнение с дневната търговия и суинг търговията: Търговията с позиции се счита за най-малко рисковия вид търговия с криптовалути. От една страна, позиционните трейдъри се влияят по-малко от краткосрочните колебания, а вместо това разчитат на дългосрочния растеж на пазара на криптовалути.
• По-голям потенциал за печалби: Търговията с позиции може да генерира по-високи печалби от дневната търговия и суинг търговията, тъй като трейдърите държат криптовалутите за по-дълги периоди от време.
• Малък ангажимент на време: Позиционните трейдъри не трябва да отделят толкова много време за наблюдение на пазара и вземане на търговски решения, колкото дневните или суинг трейдърите.

Защити

• Намалена способност за реагиране на пазарни промени: Позиционните търговци са по-малко способни да реагират на внезапни пазарни промени или промени в настроенията, което може да доведе до пропуснати възможности.
• Изисква добро познаване на пазара на криптовалути: Търговците на позиции трябва да имат добро познаване на пазара на криптовалути, включително неговите основи, тенденции и рискове.
• По-уязвими към пазарни спадове: Позиционните търговци са по-уязвими към пазарни спадове, тъй като са обвързали капитала си в криптовалути за по-дълъг период от време.

Търговията с позиции може да бъде печеливша стратегия за трейдъри, които се чувстват комфортно с умерен до висок риск и имат дългосрочен инвестиционен хоризонт. Това е по-малко взискателен подход от дневната търговия или суинг търговията, но изисква по-задълбочено разбиране на пазара на криптовалути и тенденциите. Важно е обаче да се отбележи, че позиционната търговия не е подходяща за всеки и съществува значителен риск от загуба на пари.

Търговията със спекулации е високорискова търговска стратегия, която включва купуване и продаване на криптовалути въз основа на спекулации за бъдещото движение на цените. Спекулантите се опитват да предвидят предстоящи събития или промени на пазара на криптовалути, които биха могли да повлияят на цените.

Предимства

• Потенциал за високи печалби: Спекулативната търговия има потенциал за генериране на високи печалби, тъй като трейдърите могат да се възползват от големите ценови колебания.
• Способност за реагиране на промени на пазара: Трейдърите със спекулации могат да реагират бързо на внезапни пазарни промени или промени в настроенията, което може да доведе до печеливши възможности.
• Малък ангажимент за време: Търговията със спекулации може да бъде стратегия с относително нисък ангажимент за време, тъй като на трейдърите не им е необходимо толкова много време за наблюдение на пазара, колкото на позиционните или суинг трейдърите.

Защити

• Висок риск: Търговията със спекулации се счита за най-рисковия вид търговия с криптовалути. Това е така, защото трейдърите разчитат на своята преценка, за да предвидят бъдещите движения на цените, което може да бъде много трудно.
• Изисква силно разбиране на пазарната психология: Спекулативната търговия изисква силно разбиране на пазарната психология, тъй като трейдърите трябва да предвиждат как инвеститорите ще реагират на новини и събития.
• По-голяма волатилност в сравнение с други стратегии за търговия: Търговията със спекулации е по-волатилна от други стратегии за търговия, тъй като търговците са изложени на пълния диапазон от ценови движения на пазара на криптовалути.
• По-голяма вероятност да доведе до загуби: Търговията със спекулации е по-вероятно да доведе до загуби, отколкото други стратегии за търговия, тъй като се основава на спекулации, а не на фундаментален анализ.

Спекулативната търговия може да бъде печеливша стратегия за опитни трейдъри, които не се притесняват от високия риск и имат добри познания за пазарната психология. Това е подход с високи залози, който изисква внимателно планиране и дисциплина. Важно е обаче да се отбележи, че спекулативната търговия не е подходяща за всеки и съществува значителен риск от загуба на пари.

Познаването на пазара е от решаващо значение, когато се учите как да търгувате с криптовалути, особено за начинаещите. Пазарът на криптовалути е силно волатилен и сложен, поради което е от съществено значение да имате задълбочено разбиране на факторите, които определят движението на цените, за да вземате информирани решения за търговия.

Пазарът на криптовалути функционира в световен мащаб в децентрализирана мрежа от типа „peer-to-peer“, като позволява на потребителите да купуват, продават и търгуват директно. Устойчив на контрол от страна на всяко отделно лице, той осигурява откритост, достъпност и прозрачност чрез публични блокчейн записи.

Повишаването на ликвидността улеснява по-гладките транзакции, но пазарът е известен с високата си волатилност, която създава както рискове, така и възможности. По-малко регулиран от традиционните пазари, той включва разнообразни участници, а пазарните показатели проследяват тенденциите в рамките на по-широка екосистема от борси, портфейли и процесори за плащания. 

Пазарът на криптовалути отбелязва рязък скок в приемането, като предприятията, институциите и физическите лица са двигател на повишеното търсене и разширяването на пазарната капитализация. Институционалните инвеститори допринасят за ликвидността и стабилността, легитимирайки криптовалутите като признат клас активи. 

Разработчиците въвеждат иновации в нови приложения, повишавайки полезността на криптовалутите и допълнително подхранвайки приемането им. Глобалните регулаторни промени оформят пазарния пейзаж. Въпреки забележителната волатилност на цените, пазарът на криптовалути предлага възможности за търговия на инвеститорите, които са толерантни към риска. 

Аналитично, техническият анализ включва внимателно разглеждане на графиките за тенденции, докато фундаменталният анализ оценява вътрешната стойност въз основа на технологията, случаите на използване, екипа и общността. Анализът на нагласите измерва общественото мнение, а анализът на екосистемата и регулаторните анализи предлагат прозрения. 

Непрекъснатото развитие на пазара изисква постоянни изследвания и бдителност за вземане на информирани инвестиционни решения.

Няколко ключови фактора определят волатилността на пазара на криптовалути. Пазарната динамика на търсенето и предлагането определя колебанията на цените, като увеличеното приемане стимулира търсенето и повишава цените. 

Регулаторните промени играят жизненоважна роля, при привличането или отблъскването на институционални инвеститори въз основа на нормативната уредба. Технологичният напредък може да повиши цените чрез иновации или да ги понижи поради съображения за сигурност. Новините и събитията, положителни или отрицателни, оказват значително влияние върху настроенията и цените. 

Спекулациите и шумотевицата могат да доведат до краткосрочни увеличения без фундаментална подкрепа. Големите притежатели (китовете) оказват влияние върху цените чрез значителни сделки, а пазарната психология, движена от емоции като страх и алчност, също играе роля. 

Тези взаимосвързани фактори правят трудно предвиждането на тяхното колективно въздействие върху цените на криптовалутите.

За да се ориентирате ефективно на пазара, запознайте се с основите на основните принципи за търговия с криптовалути :

• Структура и динамика на пазара: Пазарите на криптовалути са децентрализирани и работят в мрежа от равнопоставени участници без посредници. Макар и устойчиви на цензура, това увеличава сложността за търговците.
• Валатилност и рискове: Цените на криптовалутите са силно волатилни, като предлагат възможности за печалба, но и създават рискове от значителни загуби. Управлявайте рисковата експозиция и разбирайте въздействието на волатилността, преди да излезете на пазара.
• Бази и портфейли: Браншовете улесняват купуването, продаването, залагането и търговията с криптовалути, а портфейлите съхраняват важни частни ключове за достъп до активите и тяхното управление.
• Типове поръчки и изпълнение: Търговските поръчки сключват сделки по текущата пазарна цена, лимитираните поръчки определят ценови граници, а поръчките за спиране на загубите автоматично продават на предварително определени нива, за да ограничат загубите.
• Технически и фундаментален анализ: Техническият анализ изучава историческите графики на цените, докато фундаменталният анализ оценява вътрешната стойност на криптовалутата въз основа на технологията, случаите на използване, екипа и общността.
• Диверсификация и управление на риска: Ограничете риска, като диверсифицирате портфейла си от криптовалути в различни проекти и използвате стратегии за управление на риска, като например поръчки за спиране на загубите и определяне на размера на позицията.
• Непрекъснато обучение и изследвания: Бъдете в течение на пазарните тенденции, новини и развития чрез редовно четене, участие в уебинари и работа в мрежа, за да усъвършенствате стратегиите за търговия.
• Започнете с малки суми и постепенно увеличавайте: Като начинаещ, започнете с малки инвестиции, като постепенно увеличавате капитала за търговия с натрупване на опит, за да управлявате риска и да избягвате емоционални решения.

Таксите за транзакции с криптовалута, начислявани от миньорите, варират в зависимост от претоварването на мрежата и желаната скорост на транзакцията. Борсите налагат такси за търговия, депозит, теглене, маржин търговия и студено съхранение. Портфейлите могат да начисляват такси за трансакции, тегления, залагане или отпускане на заеми. Някои предлагат безплатни услуги, докато други налагат процентни или плоски такси. Съществуват скрити такси, като надценки или спредове; сравняването на платформите гарантира оптимални сделки.

Инвестирането в криптовалути за начинаещи изисква разбиране на ключови пазарни аспекти и основи на търговията. Този раздел ви превежда през основни теми като пазарна структура, борси, видове поръчки и техники за анализ, като ви подготвя да се ориентирате в сложността на търговията с криптовалути.

1. Избор на борса за криптовалути: Първата стъпка е да изберете борса за криптовалути. Предлагат се много различни борси, така че е важно да проучите и да намерите такава, която има добра репутация и е сигурна и предлага криптовалутите, които искате да търгувате. Някои популярни борси включват Coinbase, Binance и Kraken.
2. Създаване на акаунт: След като сте избрали борса, трябва да създадете акаунт. Това обикновено включва предоставяне на вашето име, имейл адрес и парола. Някои борси може да изискват потвърждаване на самоличността ви чрез предоставяне на документ за самоличност със снимка или друг документ.
3. Средства за депозиране: Преди да започнете да търгувате, ще трябва да депозирате средства в сметката си. Повечето борси приемат депозити във фиатни валути като щатски долари, евро или японски йени. Борсите приемат и депозити в криптовалути.
4. Изберете търговска двойка: Търговската двойка е двойка криптовалути, които можете да търгувате една срещу друга. Например, търговската двойка BTC/USD означава, че можете да купувате Биткойн с щатски долари и да продавате Биткойн за щатски долари.
5. Подайте поръчка: Има два основни вида поръчки: пазарни поръчки и лимитирани поръчки. Пазарните поръчки се изпълняват незабавно по текущата пазарна цена. Лимитните поръчки определят цената, на която искате да купите или продадете дадена криптовалута. Поръчката ви ще бъде изпълнена, ако пазарната цена достигне лимитираната от вас цена.
6. Управлявайте сделките си: След като направите поръчка, трябва да наблюдавате сделките си и да управлявате риска си. Това може да включва задаване на стоп-загуба поръчки, които автоматично да продават криптовалутата ви, ако цената падне под определено ниво.
7. Поддържайте се в крак с пазарните новини: Пазарът на криптовалути е силно волатилен, така че следенето на новините и развитието на пазара е от съществено значение. Това ще ви помогне да вземате информирани решения за търговия и да избягвате скъпоструващи грешки.

Пристъпването към търговията с криптовалути с повишено внимание е от съществено значение поради нейната сложност и волатилност. Дайте приоритет на разбирането на динамиката на пазара, рисковете, борсите, портфейлите, видовете поръчки, техниките за анализ и непрекъснатото обучение. Започнете с малки инвестиции, които постепенно увеличавайте с нарастването на опита, и избягвайте емоционалните решения. 

Диверсифицирайте портфейлите, за да намалите риска, разбирайте и минимизирайте таксите за транзакции и бъдете информирани за скритите разходи. Непрекъснатото проучване и обучение, актуализирането на информацията чрез статии, уебинари и работа в мрежа са от решаващо значение.