CryptoGuide

Бившият главен изпълнителен директор на Silvergate обвинява натиска на Байдън

Бившият главен изпълнителен директор на Silvergate, Алън Лейн, приписа доброволното спиране на дейността на ориентирания към криптовалути кредитор през 2023 г. на политически и регулаторен натиск от администрацията на Байдън. Лейн твърди, че банката е останала платежоспособна, въпреки че е претърпяла значително изтегляне на депозити.

В скорошна публикация в Substack Лейн заяви, че Silvergate е можела да продължи операциите си дори след изпълнение на тегления в размер на 70% от нейните депозити на поискване през четвъртото тримесечие на 2022 г. Той характеризира събитията, довели до спирането на дейността, като „координирана атака от администрацията на Байдън“.

Съдържание

Финансовото състояние на Silvergate и твърденията на Лейн

Лейн отбеляза, че Silvergate е притежавала ликвидни активи, които биха могли да бъдат продадени или заложени като обезпечение по време на периоди на високи тегления. Актуализация на бизнеса от януари 2023 г. от банката отчете 68% спад на депозитите в дигитални активи, падайки от 11,9 милиарда долара до 3,8 милиарда долара през тримесечието.

Silvergate продаде дългови ценни книжа на стойност 5,2 милиарда долара, понасяйки загуба от 718 милиона долара, и отчете 4,6 милиарда долара в пари и еквиваленти в края на годината. Твърденията на Лейн предлагат гледна точка от първа ръка дали американските агенции са целяли да ограничат достъпа на крипто компаниите до банкови услуги.

Федерални констатации и регулаторни действия

Разказът на Лейн се различава от федералните констатации, които приписват ликвидацията на банката на нейната концентрирана депозитна база, рискове за финансирането и недостатъци в управлението и съответствието. Преглед от септември 2023 г. от Службата на генералния инспектор на Борда на Федералния резерв заключи, че зависимостта на Silvergate от крипто депозитори, бързото разширяване и многослойните рискове за финансиране са ключови фактори.

Прегледът също така подчерта значителни слабости в корпоративното управление и управлението на риска, което предполага, че проверяващите биха могли да действат по-настоятелно. Лейн също така цитира междуведомствени изявления за крипто рискове, издадени в началото на 2023 г., като доказателство за натиск върху индустрията.

Твърдения за провали в AML и наказания

Лейн твърди, че никой регулатор не е доказал провали в контролите за борба с изпирането на пари (AML) на Silvergate. Въпреки това, през юли 2024 г., Комисията за ценни книжа и борси (SEC) обвини Silvergate Capital, Лейн и бившия главен директор по риска Катлийн Фраер в подвеждане на инвеститори относно програмата за AML на банката.

SEC твърди, че автоматизираната система на Silvergate не е успяла да наблюдава над 1 трилион долара в транзакции и не е открила близо 9 милиарда долара в подозрителни трансфери между субекти на FTX. Лейн разреши обвиненията на SEC, без да признава или отрича твърденията, като се съгласи на глоба от 1 милион долара и петгодишна забрана да служи като служител или директор. Отделно, Федералният резерв наложи глоба от 43 милиона долара на Silvergate за недостатъци в наблюдението на транзакциите.